事实上，这位男警官的问题，是暗藏杀机的。
如果客户的钱一直放在公司，那就有可能构成“资金池”，那就构成非法集资了。
什么是“资金池”呢，简单地理解，资金池就是网贷公司先把客户的钱吸收进来，然后再去寻找项目。这种做法在法律上属于非法集资，嫌疑构成非法吸收公众存款罪。
正确的做法应该是：先有项目，然后再通过非公开渠道为项目募集资金。同样的事情，前后顺序弄反了，这是罪与非罪的界限。
“那个何俊海为什么辞职？”女警员问。
“这个不太清楚。刚开始他说家里有事要请假，假期到了以后也没见他回来上班，联系他时电话已经停机。再说了，现在的法律条件下，员工离职根本就没有理由，有些人好点，还会提前给公司说一声；有些人连招呼就不打。这个何俊海就是这样，他这一突然离职，连客户资料都没有移交，而且还弄出这么大的事儿。”
……
二个小时后，两名警员和王责成、李丽四人离开了邦尼福资产管理公司。
“你们反映的情况，是否存在诈骗，是那个何俊海诈骗，还是邦尼福资产管理公司，这个我们还会进一步调查。”
“那我们的钱……”
“嗯……可以等到我们调查有结果，也可以先请个律师，看能不能起诉，以减少你们的损失。”
——————
“我的建议是你们等警方的调查结果，既然这家顺水智能科技已经不付利息了，说明这家公司出了问题，极有可能无法偿还你们的钱。”关恒在听完李丽陈述的事情之后，提出了自己的意见，“虽然说你现在也可以起诉，但因为涉及到了刑事案件，民事案件的审理也会被中止，还要等警方的调查结果才会恢复审理。所以我认为，你们可以等到警方调查结果出来以后再起诉。而且到那个时候，我们的举证责任会轻的多。”
送走了李丽，关恒禁不住摇摇头，这算不算是鬼迷心窍了，只见利益不见风险。
……
一直以来，在家中很强势的李丽，最近一直非常的低调。也确实没有办法，由于自己的掉以轻心，几年的生意白做了，她想强势也强势不起来。
按照老公王责成的话，“老老实实做生意，不要异想天开，比什么都强。”
虽便如此，每当夜深人静的时候，李丽一想到那50万元钱有可能打了水漂，心脏就像被人狠狠捏了一下。这种发自内心的疼痛，让李丽一直处于煎熬之中。
这种状态一直持续了两个多月，警方传来好消息，何俊海被找到了。可当李丽兴冲冲的赶到派出所时，办案民警的话，又让李丽陷入呆滞之中。
“根据我们调查，无法认定何俊海构成诈骗。”
“他骗了我的钱，怎么就构不成诈骗了。”李丽完全无法接受。
“我们了解的情况就是如此，何俊海用邦尼福资产管理公司公司的名义，帮助顺水智能科技公司融资，以收取高额利息。顺水智能科技公司不能按时支付利息，是由于他们的项目失败而造成的，并不是何俊海与顺水智能科技串通诈骗。”办案民警解释道，“这个过程比较复杂，如果你们认为有问题，也可以向检察院申诉。”
李丽一脸失望的离开了派出所，想靠警方帮助追回50万损失的可能性，已经没有了，那就只能走民事起诉这一条了。
“起诉是可以的，而且根据警方的调查，邦尼福资产管理公司所谓的指定账户，就是业务人员的私人账户。从之前的交易习惯来看，所谓的何俊海私下操作顺水智能科技公司融资的说法，我认为是邦尼福资产管理公司为逃避自己的法律责任的推辞。而且我怀疑，这一切都是公司提前设计好的，.kａnshｕom其目的就是规避风险。可惜的是咱们没有任何证据。”关恒分析道。
“那我们是不是可以起诉邦尼福资产管理公司？”李丽焦急的问。
“可以，但是……”关恒迟疑了一下，他也不知道该不该说。
“？”李丽一听关恒说“但是”，心立刻提了起来。
“如果这一切都是他们设计好的，我估计不用等我们起诉，对方可能就要申请破产了。”关恒最后还是说出了自己的判断。
——————
事实正如关恒所料，在李丽的起诉状刚递到法院没几天，邦尼福资产管理公司和顺水智能科技公司也分别向法院递交了破产申请。
李莉的起诉被终止审理，而等待着破产财产的分配，至于最后能不能拿回来、能拿回来多少，估计老天都不一定会知道。
——————
“……，不要把钱存在银行里面，钱存在银行里面，你看着好象得到了利息，但每年都在快速贬值。想想银行利率才多少，想想物价上涨速度是多少。……”台上，一个西装革履的年轻人，正在声嘶力竭的说者。
“骗人的，他们都是骗子，就是这帮子人，他们之前骗我进行投资，让我的50万存款打了水漂。然后他们就申请破产，现在又改头换面，继续骗人。”李丽突然从座位上站起来，跑到讲台前面，冲着下面的听众大声的呼喊着。
……
此正是：
天上掉下一块饼，
只因贪婪掉陷阱，
亡羊补牢犹未迟，
牢记教训要警醒。
↑返回顶部↑